Мучкапских школьников предупреждают, как не стать пешкой мошенников

Дропперы (или «дропы») — это люди, которых преступные группы используют для обналичивания и перемещения украденных денег, чтобы скрыть следы и избежать ответственности. Их задача переводить средства с карты на карту, снимать наличные для передачи курьерам или пополнять чужие счета, почти всегда за вознаграждение.

Участие в таких схемах бывает как осознанным, так и результатом обмана, когда человека втягивают «втёмную». Особенно часто мошенники целенаправленно вербуют подростков старше 14 лет, так как они уже могут самостоятельно заводить карты, студентов, а также людей, получающих пособия. Многие из них искренне верят, что просто подрабатывают, не понимая, что стали частью организованного преступного сообщества.

Ответственность за подобные действия серьёзная. Дроппера могут привлечь по статьям Уголовного кодекса о легализации (отмывании) денег (до 7 лет лишения свободы), мошенничестве (до 10 лет), незаконной банковской деятельности и другим. Важно знать, что незнание или непонимание преступной сути своих действий не освобождает от наказания. С 2024 года клиентов, попавших в «чёрный список» дропперов, лишают дистанционного банковского обслуживания.

Как вербуют и обманывают: механизмы дропперских схем

Организаторы создают целые пирамиды. Наверху руководители, а снизу заказчики, например, кол-центры, которые ищут исполнителей через дропповодов. Для вербовки активно используются мессенджеры вроде Telegram и даже на официальных сайтах по поиску работы. В них обещают «лёгкий и быстрый заработок», работу «администратором» или участие в «инвестиционном проекте», умалчивая о противозаконной сути.

Новичку разъясняют только условия и размер вознаграждения, убеждая, что это «неопасно» или даже легально. Основной инструмент в схемах это банковские карты, которые дропперы массово оформляют. Часто выбирают премиальные карты, чтобы обойти лимиты на операции. После зачисления украденных средств их максимально быстро обналичивают или переводят в криптовалюту.

Типичные уловки мошенников, на которые попадаются подростки

Возврат «ошибочного» перевода. На карту приходят чужие деньги, после чего звонит «случайно отправивший» с просьбой вернуть их, но уже на другие реквизиты. Правильное решение — не тратить эти средства и обратиться в банк с заявлением о возврате ошибочного зачисления.

Заманчивые предложения о работе. Рассылаются объявления и смс с вакансиями вроде «удалённый администратор», «помощник в лотерее» или «заработок без опыта» с высокой оплатой. Описание всегда размыто, а суть сводится к необходимости использовать свою банковскую карту для переводов или обналичивания.

Просьба о «помощи» у банкомата. Незнакомец может подойти с историей о срочной необходимости снять деньги, пока ему переводят средства «на вашу карту». Вас просят снять эти поступившие средства и отдать. Это напрямую втягивает вас в цепочку отмывания преступных денег.

«Банковский сотрудник» с просьбой помочь выполнить план. Мошенник представляется менеджером банка, которому нужно оформить карты для отчётности и получения премии. Он просит оформить карту и передать её данные или саму карту, обещая вознаграждение. В дальнейшем эта карта используется для мошеннических операций.

Как защитить себя и своих близких: простые правила безопасности

Чтобы не стать невольным участником преступной схемы, важно соблюдать несколько правил. Всегда возвращайте ошибочные переводы только через официальное обращение в свой банк, а не по просьбе неизвестного лица. Никогда и никому не передавайте свою банковскую карту, её реквизиты и доступы к интернет-банку. Откажитесь от просьб снять в банкомате чужие деньги или перевести средства по указанию незнакомца. Отнеситесь с большим скепсисом к предложениям лёгкого и высокого заработка, особенно если они требуют использования ваших платёжных средств. Если к вам или вашим знакомым поступают подобные предложения, обязательно расскажите об этом родным, а информацию о контактах мошенников можно передать в полицию или написать жалобу в Банк России.